Image
0
23 marca, 2022

Robinhood z karą w wysokości 640 tys. USD

Iza

Robinhood doszedł do porozumienia z regulatorem finansowym stanu Vermont. Osiągnął on ugodę w wysokości 64 tys. USD. Powodem kary jest seria awarii platformy transakcyjnej brokera, a także luźny nadzór firmy nad rachunkami w 2020 roku.

Firma nadal zmaga się z skutkami serii zakłóceń w swojej aplikacji maklerskiej w marcu 2020 roku. Wówczas wolumen obrotu wzrósł na początku pandemii. Z tego powodu co najmniej 40 klientów w stanie Vermont złożyło skargę do Departamentu Regulacji Finansowych (DFR). Powodem tych skarg był, m.in. brak możliwości wprowadzania, modyfikacji oraz anulowania zleceń inwestycyjnych w aplikacji. Dodatkowo zarzucali Robinhoodowi, że nie zapewniał wsparcia telefonicznego w zakresie obsługi klienta „na żywo”.

W dniu 17 marca 2022 roku Robinhood Markets Inc. podał do wiadomości, że osiągnął ugodę z organami nadzoru stanu Vermont. Opiewa ona na kwotę 640 000 USD. Powodem kary jest seria awarii platformy transakcyjnej brokera, która miała miejsce w 2020 roku. Dodatkowo związana również z luźnym nadzorem firmy nad rachunkami.

Regulator finansowy stanu Vermont odkrył także, że zautomatyzowany proces Robinhood do zatwierdzania wniosków inwestorów nie był wystarczająco rygorystyczny. Z tego powodu nie dało się określić, którzy klienci powinni mieć dostęp do zaawansowanych opcji i handlu depozytami zabezpieczającymi.

Umowa podpisana między firmą Robinhood, a stanem Vermont obejmuje, m.in. wprowadzenie w pełni zautomatyzowanego procesu doboru inwestora. Dzięki temu, system będzie zatwierdzał ich jako uprawnionych do handlu opcjami wysokiego poziomu ryzyka, a także depozytami zabezpieczającymi.

Zła passa firmy Robinhood nadal trwa. Warto wspomnieć, że to nie jest pierwsza kara nałożona na fintech. W 2021 roku FINRA nałożyła na Robinhood karę pieniężną wysokości 57 milionów USD, a także kazała wypłacić dodatkowo około 12,6 mln dolarów odszkodowania. Niedawno znalazła się również na celowniku organów nadzoru z Massachusetts.